徐州女子轻信300元升信用额度被骗万余元 4人诈骗

浏览量:390 时间:2018-04-09

交汇点讯 信用贷作为一种新兴的低息贷款购物方式,被越来越多的人所喜爱。信用贷额度越高,消费者所能贷出的款项也越多,一些不法分子从中看到了“商机”,打着帮助消费者提升信用贷额度的旗号实施诈骗行为。近日,徐州市公安局鼓楼分局九里派出所打掉一个以提升信用贷额度为由的诈骗团伙,抓获犯罪嫌疑人4人。他们以“300元就能提升信用额度”引人上钩,徐州一女子在看了对方发来的虚假交易记录后信以为真,被骗万余元。

【警情快报】

轻信提升信用贷额度,被骗万余元

2017年11月4日,徐州市民郭女士来到九里派出所报警,称其在网上被人以提高信用贷额度为由骗取现金1万余元。原来,郭女士平时喜欢用某信用贷低息贷款支付网购,但额度有限,这让她一直很苦恼。2017年11月初的一天,她偶然在朋友圈内看到一条可以提升额度的广告,于是郭女士就与对方发了消息,表示想要咨询相关事宜。

对方热情地告诉郭女士,只需支付300元,便可永久提升信用贷额度。为了让郭女士放心,对方还主动给郭女士看了好多之前的交易记录。郭女士平时网购比较多,又想到300元也不贵,就同意对方帮其提升信用额度,随后给对方转了300元,并按照要求将身份证后四位与信用贷账号一起发给了对方。

第二天中午,对方又联系郭女士,告诉她公司用来提升额度的相关账号因之前被查封过,所以郭女士的额度没有提升成功。但对方同时又告诉郭女士,只要清空信用贷里的钱,就能继续帮其提升额度。随后对方给她发了一个链接,让其登陆。郭女士登陆后显示是一个支付3000元购买家具的页面,便询问怎么回事。对方告诉郭女士,支付之后会有工作人员将这笔钱再转给她。郭女士按照要求操作后,果然过了一会儿,就有人通过支付宝给她转了3000元。

接着对方又给她发了一个类似链接,这次是1万元的收款界面,称用于帮助郭女士清空信用贷里的钱。由于前一笔交易很顺利,而且又有那么多交易截图佐证,郭女士也就放松了戒心,将钱转了过去。然而这次她再也没有等到返还回来的钱,再给对方发消息也没人回了,着急的郭女士赶忙报了警。

【骗术揭秘】

4人诈骗团伙落网道出骗局真相

接到报警后,九里派出所迅速将线索上报徐州市公安局反诈中心,并联合分局刑警大队组成专案组,对案件展开调查。经查,郭女士的钱被嫌疑人转给了长沙某超市的账号,随后专案组民警立即赶往长沙,结果发现该超市账号只是一个洗钱的账户,并没有真实的超市存在。

之后,经过对上百个账号的梳理,专案组转战湖南的长沙、永州、宁远、郴州多地,最终发现被骗款经过多次转账,在广东潮州市被取走。民警立即赶往潮州,通过查看银行监控,并在当地公安机关的配合下,将取钱的犯罪嫌疑人周某抓获。虽然周某拒不交代作案情况,但专案组通过进一步侦查发现,周某与侄子小周联系密切,非常可疑。在详实的证据面前,周某最终承认是侄子小周叫他取钱的,并答应给他20%的提成。

随后民警对小周展开深入调查,发现其居住在广东潮州某地。经过一周的蹲守,小周终于出现。面对民警驾车跟随,小周为逃脱,开车对民警驾驶的车辆进行冲撞,但最终还是被民警逼停路边。小周落网后,交代了作案经过。之后,专案组于2017年12月、2018年1月、2018年3月三下广东,将其他3名嫌疑人抓获。

据交代,这一4人诈骗团伙从2017年4月份开始作案。他们分工明确,两人在网上发布各种虚假信息,如卖二手手机、提升信用贷额度等,然后吸引别人前来咨询,并通过各种手段,诱使受害人相信他们,通过网络支付方式转账汇款;一人通过制作各种虚假的二维码、交易截图等,诱骗受害人相信他们的业务水平;一人负责申请各种交易账号,将骗取来的资金通过层层转账洗钱,汇入他们自己的银行账户。为了逃避公安机关打击,他们在居住地附近一个偏僻的荒山里搭了一个棚子,白天就在山里“工作”,晚上再回家休息。

经查,4人已经作案20余起,涉案金额近50万元。目前,两名犯罪嫌疑人已被依法批准逮捕,两名犯罪嫌疑人被依法刑事拘留。

【防范贴士】

警方提醒:花钱提升信用额度多为骗局

针对此类骗局,江苏省反通讯网络诈骗中心提醒广大市民,想要提升信用额度需通过正规渠道申请,网上所谓的花钱就能提升额度的广告,多为骗局。

民警介绍,信用额度是根据个人平日的收入、资产情况、消费记录、还款情况等等多种因素综合,由相关征信机构确定的。信用额度的积累和提升是一个长期过程,不可能通过花钱一蹴而就。警方提醒,面对所谓的提额骗局,肯定不能轻信,而且如果对方发来陌生链接、二维码等,切勿点击、扫描,以免造成财产损失。